Реальные схемы мошенничества

Мошенники умело пользуются вашими страхами, надеждами и доверием. Они умеют буквально забираться в голову, чтобы узнать все ключи и пароли. Вот описание нескольких популярных схем, которые помогут вам не дать себя обмануть

Злоумышленники выдают себя за руководителей, связываются с подчиненными через мессенджеры, предупреждают жертву о предстоящих звонках или сообщениях от «куратора по безопасности», «полиции», «профильного ведомства» или другого государственного органа. Взаимодействие с такими «кураторами» приводит к тому, что жертва сама переводит средства на счета мошенников.

Как работает схема

1. Мошенники создают в мессенджерах поддельные аккаунты с реальной фотографией и ФИО руководителя (директора компании, главврача больницы, ректора/директора учебного заведения и т.п.), либо взламывают мессенджер руководителя. С этого аккаунта пишут сотруднику организации.

2. Мошенники могут задействовать искусственный интеллект, чтобы подделать голос или внешность руководителя. В этом случае предупреждение «руководителя» сопровождается звонком или аудио/видео сообщением. 

3. Фейковый руководитель сообщает о якобы проводимой проверке в организации и предупреждает, что сотруднику позвонят из уполномоченного органа по очень важному вопросу. Подчеркивается, что подчиненный обязан следовать инструкциям, полученным по телефону, и сохранять конфиденциальность разговора.

Пример переписки с мошенником

4. Для убедительности мошенники отправляют фальшивые письма, имитирующие официальные документы. Они содержат поддельные логотипы, подписи должностных лиц, печатиданные предполагаемых министерств. Поддельное распоряжение может включать в себя список реальных сотрудников организациив отношении которых якобы проводится проверка.  

Пример фальшивого документа

 

5. Подготовленный к будущей беседе с «представителем власти» сотрудник теряет бдительность, и, не желая создавать проблем руководству и быть уволенным, выполняет все, что ему скажут.

Мошенники же переходят к следующим этапам: 

6. Сотруднику сообщают об «утечке данных» в организации, в связи с чем его денежные средства находятся под угрозой: «Третье лицо пытается списать деньги с вашего счета», «Некто оформляет кредит от вашего имени». Либо запугивают сотрудника тем, что его счет задействован в противозаконных действиях: «С Вашего счета зафиксирована попытка перевода террористу Иванову!», «Видим попытки переводов в недружественные страны» и т.д. 

7. Чтобы предотвратить эти незаконные действия, жертву убеждают срочно снять все денежные средства с банковских счетов, оформить «зеркальный» кредит в банке. Якобы таким образом ФСБ смогут выследить недобросовестного сотрудника в банке/отменить незаконный кредит/предотвратить утечку данных и т.д.  

8. На последнем этапе аферисты просят доверчивых граждан перечислить собственные и кредитные деньги на «специальный счет», который укажет звонящий. 

 

Цель мошенников – убедить человека самостоятельно перевести деньги на «безопасный счет». На самом деле, это счета мошенников, и переведенные деньги жертва уже не вернет обратно.  Не существует специальных безопасных счетов!  

Данная схема основана на доверии и страхе перед вышестоящими органами власти, что делает ее особенно опасной и эффективной.

 

Будьте внимательны к подозрительным запросам и сообщениям
 

  • Даже если собеседник представляется именем знакомого или вышестоящего лица, не спешите выполнять его требования. Убедитесь, что аккаунт на самом деле принадлежит человеку, которого вы знаете, и не был взломан.
     
  • Не поддавайтесь панике. Злоумышленники обычно торопят и запрещают кому-либо рассказывать о разговоре. Возьмите паузу, сообщите о подозрительных звонках в банк. Позвоните на мобильный телефон своему руководителю, а лучше – свяжитесь лично и обсудите с ним ситуацию.
     
  • При упоминании в разговоре или переписке различных министерств, органов власти, ЦБ, ФСБ, МВД, Росфинмониторинга или других силовых структур – свяжитесь с ними по официальным каналам, чтобы проверить достоверность информации.
     
  • Кем бы ни представлялись звонящие, никогда не переводите деньги по их указаниям. Никто не имеет полномочий требовать этого от вас.

Схема мошенников: предупреждение от «руководителя»

Схема мошенничества от имени сотового оператора или как взламывают Госуслуги

На ваше имя оформлена нотариальная доверенность

В банке обнаружен мошенник, а вы – спецагент, который поможет его выявить

На вас берут кредит! Надо их опередить!

Здравствуйте, я из службы безопасности банка, с вашей карты делают перевод

Мошенническая схема с инвестициями и трейдингом

Одолжи денег, срочно! Просьбы помощи со взломанных аккаунтов

Я отправлю/привезу вам товар, но только после предоплаты

Мы случайно перевели вам деньги, верните обратно, пожалуйста

Вам положена выплата/вы выиграли в лотерею/срочно заберите ваши деньги и т.д.

Как устроена схема обмана с выкупом товаров и почему не стоит пытаться так заработать

Вы выиграли миллион, надо только заплатить комиссию за перевод

Банкомат выглядел подозрительно и/или зажевал карту

Если вас обманули

Заблокируйте карту

через мобильное приложениe или по телефону поддержки

Сообщите в банк

позвоните в поддержку, даже если успели обезопасить себя

Следуйте инструкциям

сотрудники поддержки подскажут, как обезопасить средства в дальнейшем


Обратиться в банк

Написать в чат

Социальные сети

Мобильное приложение

AndroidiOSㅤㅤ

Частным клиентам

ВкладыНакопительный счетДебетовые картыКредитные картыИпотекаКредитыПлатежи и переводы

Раскрытие информации

О Банке


ПАО «Банк «Санкт-Петербург» использует файлы cookie для персонализации сервисов и удобства пользователей. Cookie содержат обезличенную информацию о прошлых посещениях сайта банка. Вы можете отключить сбор cookie в настройках браузера.

На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии. Подробнее. 

© 1990 – 2024 ПАО «Банк «Санкт-Петербург». Генеральная лицензия Банка России на совершение банковских операций №436 от 31.12.2014.


Разработано в MobileUp