Войти

Реальные схемы мошенничества

Мошенники умело пользуются вашими страхами, надеждами и доверием. Они умеют буквально забираться в голову, чтобы узнать все ключи и пароли. Вот описание нескольких популярных схем, которые помогут вам не дать себя обмануть

Схема:

Поступает звонок от имени МВД, Прокуратуры, следственного комитета и прочих правоохранительных органов и сообщается, что некто предоставил в Банк официальную доверенность на распоряжение вашими счетами, но документ вызвал подозрения и сейчас проводится проверка. Фейковый представитель закона называет вымышленные ФИО и уточняет, знаком ли вам данный гражданин и кем приходится. Услышав, что данное лицо вам неизвестно и никаких доверенностей не оформлялось, лжесотрудник спрашивает о посещении в последнее время организаций, где требуется предоставление паспортных данных и выдвигает ряд предположений где могла произойти утечка. Теперь нужно предотвратить оформление кредита или снятие средств со счета по поддельному документу и поймать преступника. Как участник процесса, вы обязаны оказать содействие, в частности – быть на линии с сотрудником Службы безопасности, который назначен ответственным за операцию, выполнять все инструкции и соблюдать конфиденциальность.

Подключается сотрудник службы безопасности, который делится «подтверждающими документами» по почте или WhatsApp (приказы банков, выписки, заявления) и рассказывает о процедуре обновления счета для защиты финансов. Процедура заключается в переводе средств на новый счет, а в случае с кредитом, сначала с его самостоятельным оформлением. Под руководством наставника, жертву направляют для снятия денег со вклада, кредитного или собственного счета, а после получения наличных требуют внести их на безопасный счет через банкомат. При любых возражениях, мошенник убеждает в строгости действия Регламенту процедуры, пугает ответственностью за невыполнение - ведь средства для операции предоставлены из резервного фонда, помечены и т.д. Особо щедрые мошенники обещают более высокую ставку по вкладу после завершения процесса и даже готовы оплатить такси для передвижения. Цель мошенника – убедить жертву перевести деньги на другой счет.

Важная деталь в этой схеме – нотариальная доверенность. В повседневной жизни нам часто приходится сталкиваться с необходимостью предоставить персональные данные в различных организациях, а злоумышлении используют этот факт в своих целях.

Существует сервис проверки доверенностей. Сотрудники Банка очень ответственно относятся к проверке документов.

Что делать:

При звонках такого рода от правоохранителей, служб безопасности и прочих специалистов, не следует волноваться и принимать поспешных решений о переводах средств и сообщать какую-либо информацию о счетах, номерах карт и коды из смс.

Смело прекращайте диалог и сообщите в Банк о случившемся.

На ваше имя оформлена нотариальная доверенность

В банке обнаружен мошенник, а вы – спецагент, который поможет его выявить

На вас берут кредит! Надо их опередить!

Здравствуйте, я из службы безопасности банка, с вашей карты делают перевод

Мошенническая схема с инвестициями и трейдингом

Одолжи денег, срочно! Просьбы помощи со взломанных аккаунтов

Я отправлю/привезу вам товар, но только после предоплаты

Мы случайно перевели вам деньги, верните обратно, пожалуйста

Вам положена выплата/вы выиграли в лотерею/срочно заберите ваши деньги и т.д.

Как устроена схема обмана с выкупом товаров и почему не стоит пытаться так заработать

Вы выиграли миллион, надо только заплатить комиссию за перевод

Банкомат выглядел подозрительно и/или зажевал карту

Если вас обманули

Заблокируйте карту

через мобильное приложениe или по телефону поддержки

Сообщите в банк

позвоните в поддержку, даже если успели обезопасить себя

Следуйте инструкциям

сотрудники поддержки подскажут, как обезопасить средства в дальнейшем



О Банке
О компанииРеквизитыКарьера в БанкеПресс-центр
Раскрытие информации
Информация обязательная к размещениюИнформация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицамиРаскрытие информации профучастника рынка ценных бумагРаскрытие информации на сайте ООО «Интерфакс-ЦРКИ»


ПАО «Банк «Санкт-Петербург» использует файлы cookie для персонализации сервисов и удобства пользователей. Cookie содержат обезличенную информацию о прошлых посещениях сайта банка. Вы можете отключить сбор cookie в настройках браузера.

© 1990 – 2023 ПАО «Банк «Санкт-Петербург». Генеральная лицензия Банка России на совершение банковских операций №436 от 31.12.2014.

Разработано в MobileUp


Раскрытие информации
Информация обязательная к размещениюИнформация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицамиРаскрытие информации профучастника рынка ценных бумагРаскрытие информации на сайте ООО «Интерфакс-ЦРКИ»


ПАО «Банк «Санкт-Петербург» использует файлы cookie для персонализации сервисов и удобства пользователей. Cookie содержат обезличенную информацию о прошлых посещениях сайта банка. Вы можете отключить сбор cookie в настройках браузера.

© 1990 – 2023 ПАО «Банк «Санкт-Петербург». Генеральная лицензия Банка России на совершение банковских операций №436 от 31.12.2014.

Разработано в MobileUp