26.03.2012

Результаты Банка «Санкт-Петербург» по МСФО за 2011 год

Ключевые показатели за 2011 год*:

  • Чистая прибыль за 2011 год выросла на 43,0% по сравнению с результатом за 2010 год и составила рекордные для Банка 5,9 млрд рублей (182,8 млн долларов США);
  • Чистые процентные доходы за 2011 год увеличились на 13,3% по сравнению с доходами за 2010 год и составили 13,6 млрд рублей (423,0 млн долларов США);
  • Активы за 2011 год увеличились на 21,1% и составили 330,0 млрд рублей (10,3 млрд долларов США);
  • Капитал за 2011 год увеличился на 31,3%, составив 47,1 млрд рублей (1,5 млрд долларов США);
  • Рентабельность капитала за 2011 год составила 17,2% (15,3% за 2010 год)

* Показатели пересчитаны в доллары США по официальному курсу Банка России на 1 января 2012 года — 32,20 рублей за 1 доллар США.

Комментарии Александра Савельева, председателя Правления Банка «Санкт-Петербург»: «2011 год стал для нас годом перемен и активной реализации новой стратегии: мы переехали в новое здание, внедрили ряд стратегических проектов, среди которых переход на новую IT-платформу, обновление бренда Банка, проекты по улучшению качества обслуживания. В целом, прошедший год был удачным для нашего Банка: кредитный портфель вырос на 14%, прибыль достигла рекордных для нас 6 млрд рублей. Отдельно подчеркну укрепление капитала Банка на 31%, чему способствовала высокая прибыль, проведенная дополнительная эмиссия, а также переоценка нашей доли в ММВБ. Несмотря на то, что в 2011 году мы еще сталкивались с отголосками недавнего кризиса, мы с оптимизмом смотрим в будущее».

Согласно рейтингу агентства Интерфакс на 1 января 2012 года Банк занимает 16-е место по объему депозитов физических лиц и по объему активов среди российских банков. На 1 января 2012 года Банк обслуживает более 1,1 миллиона частных лиц и более 37 тысяч компаний; количество банковских карт, эмитированных Банком, превысило 720 000 штук; количество банкоматов составило 504 единицы; количество пользователей системы Интернет-Банк превысило 145 000 человек.

Прошедший год принес Банку много перемен. Среди них переезд в новое современное здание. Новый 21-этажный офис Банка является одним из самых высокотехнологичных деловых центров города и первым специализированным банковским зданием, построенным в Санкт-Петербурге за последние 100 лет.

Одним из важнейших проектов, реализованных в рамках новой стратегии, стало внедрение новой IT-платформы, которая была запущена в начале 2012 года. Новая система обеспечит бизнесу Банка мощную IT-поддержку и широкие возможности для инновационного развития.

В 2011 году стартовал проект по обновлению бренда Банка. Новый бренд отражает стремление Банка к усилению работы с массовым розничным сегментом и подчеркивает его позиционирование как городского Банка.

К числу ключевых событий прошлого года относится 14-й дополнительный выпуск обыкновенных акций Банка в размере 2,7 млрд рублей и вхождение в капитал Европейского Банка Реконструкции и Развития (ЕБРР), чья доля в голосующих акциях после размещения составила 6,2%.

Обзор финансовых результатов за 2011 год

Чистые процентные доходы за 2011 год выросли на 13,3% по сравнению с результатом прошлого года и составили 13,6 млрд рублей. За 2011 год объем процентных доходов увеличился на 6,3%; основная часть процентных доходов представлена процентными доходами от кредитов и авансов клиентов — 85,2%. Процентные расходы сократились на 0,6%; в том числе, расходы по срочным депозитам корпоративных клиентов сократились на 3,8% (37,7% от общего объема процентных расходов), расходы по срочным депозитам розничных клиентов — на 16,2% (30,8% от общего объема процентных расходов). Уровень чистой процентной маржи (NIM) за 2011 год составил 4,8% (4,9% по итогам 2010 года).

Чистые комиссионные доходы за 2011 год составили 2,1 млрд рублей, увеличившись на 19,6% по сравнению с результатом 2010 года. Наиболее значительный рост комиссионных доходов зафиксирован по статье «выданные гарантии и аккредитивы» (+73,8%) — до 645,4 млн рублей, что составляет 26,5% от общего объема комиссионных доходов. Комиссии за расчетно-кассовое обслуживание составляют 41,9% общего объема комиссионных доходов (1017,9млн рублей).

Операции на финансовых рынках. Общий результат от операций на финансовых рынках за 2011 год составил − 83,5 млн рублей, что, главным образом, объясняется отрицательной переоценкой долговой части портфеля на фоне нестабильности рынков в 3 квартале 2011 года. За 2011 год потери от операций с ценными бумагами составили − 794,9 млн рублей, а доходы от операций с иностранными валютами составили 711,4 млн рублей.

Доходы до вычета резервов и налогов за 2011 год составили 16,1 млрд рублей (+9,0 по сравнению с аналогичным периодом прошлого года). На 1 января 2012 года отношение издержек к доходам Банка составило 36,1% (30,0% по итогам 2010 года), что, в целом, соответствует целевому показателю Банка. Операционные расходы Банка за 2011 год составили 6,1 млрд рублей, увеличившись на 37,7% по сравнению с результатом прошлого года. Рост показателя отношения издержек к доходам и операционных расходов отражает выход Банка из антикризисного режима контроля над расходами и начало этапа активной реализации новой стратегии.

Чистая прибыль за 2011 год составила рекордные для Банка 5,9 млрд рублей (+43,0% по сравнению с результатом прошлого года). Рентабельность капитала (ROАE) за 2011 год увеличилось на 1.9 процентных пункта до 17,2% с 15,3% по итогам 2010 года.

За период с 1 января 2011 года по 1 января 2012 года активы Банка выросли до 330,0 млрд рублей (+21,1% по сравнению с 1 января 2011 года;+7,9% по сравнению с 1 октября 2011 года).

Обязательства. На 1 января 2012 года объем средств клиентов составил 236,1 млрд рублей (+16,8% по сравнению с 1 января 2011 года; +6,4% по сравнению c 1 октября 2011 года). На 1 января 2012 года 63,6% средств клиентов составили средства корпоративных клиентов; 36,4% — средства физических лиц. За период с 1 января 2011 года объем средств физических лиц увеличился на 18,7%, объем средств юридических лиц — на 15,7%. Доля средств, привлеченных на рынках капитала, составила 7,2% общего объема пассивов (10,8% на 1 января 2011 года).

Собственные средства и собственный капитал. На 1 января 2011 года собственные средства Банка составили 40,0 млрд рублей, увеличившись на 40,1% по сравнению с 1 января 2011 года. Собственный капитал Банка вырос до 47,1 млрд рублей (+31,3%по сравнению с 1 января 2011 года; +8,0% по сравнению с 1 октября 2011 года). Основным факторами прироста стали нераспределенная прибыль (5,9 млрд рублей), дополнительная эмиссия обыкновенных акций (2,7 млрд рублей), переоценка доли Банка в ММБВ (2,2 млрд рублей), а также переоценка нового здания головного офиса Банка (1,4 млрд рублей). По состоянию на 1 января 2012 года достаточность капитала Банка в соответствии с требованиями Базельского комитета составила 13,9%, в том числе достаточность капитала первого уровня — 10,2%.

На 1 января 2012 года кредиты и авансы клиентам (до вычета резервов) составили 231,3 млрд рублей (+14,3% по сравнению с 1 января 2011 года; +3,3% по сравнению с 1 октября 2011 года). Кредиты корпоративным клиентам в объеме 215,2 млрд рублей составили 93,1% кредитного портфеля (+14,4% по сравнению с 1 января 2011 года; +3,5% по сравнению с 1 октября 2011 года). Кредиты физическим лицам составили 16,0 млрд рублей (+14,0% по сравнению с 1 января 2011 года; +1,7% по сравнению с 1 октября 2011 года).

Качество кредитного портфеля. На 1 января 2012 года доля просроченных кредитов составила 5,7% кредитного портфеля (5,1% на 1 января 2011 года). Доля просроченных кредитов корпоративным клиентам составила 5,7% (4,8% на 1 января 2011 года); доля просроченных кредитов физическим лицам — 6,2% (8,8% на 1 января 2011 года). Доля обесцененных, но не просроченных кредитов на 1 января 2012 составила 6,6% кредитного портфеля (5,9% на 1 января 2011 года). Объем списаний за 2012 год составил 1,6 млрд. рублей или 0,7% от кредитного портфеля до вычета резервов.

Уровень резерва под обесценение кредитов снизился до 9,2% кредитного портфеля, в том числе за счет снижения уровня резервирования по стандартным ссудам с 5,4% на 1 января 2011 года до 4,1% на 1 января 2012 года. В 2011 году отчисления в резервы составили 3,5 млрд рублей, что на 21,9% меньше, чем в 2010 году.

Финансовую отчетность по МСФО за 2011 год Вы можете найти на сайте: http://www.bspb.ru/2060/