15.04.2008

Результаты Банка по МСФО за 2007

В 2007 году чистая прибыль Банка «Санкт-Петербург» увеличилась на 68%, превысив 2 млрд. рублей (82 млн. долларов США).

Ключевые показатели:

 - Чистая прибыль составила 2.009 млрд. рублей (82 млн долл. США) по сравнению с  1.2 млрд. рублей (45 млн. долларов США) за 2006 год.
 
 - Активы выросли на 109% и составили 126.7 млрд. рублей (5.16 млрд. долларов США)

 - Объем собственных средств увеличился втрое и составил 15 млрд. рублей (611 млн. долларов США)

 - Рентабельность акционерного капитала (ROE) составила 20.6%

 - Отношение издержек к доходам сократилось на 2.4 процентных пункта до 40.2%

Комментарии Александра Савельева, председателя Правления Банка «Санкт-Петербург»:
«2007 год был очень важным этапом  в развитии Банка, и мы гордимся достигнутыми результатами. В прошедшем году объем нашего бизнеса вырос более чем в два раза, и это ясно указывает на то, что мы сделали правильный выбор стратегии. Мы нарастили свое присутствие во всех сегментах рынка банковских услуг Санкт-Петербурга и Ленинградской области,  число  наших клиентов превысило 600 000.
Главным событием года для Банка стало IPO. Мы решились на публичный выпуск акций, поскольку этот шаг гарантировал нам не только новый капитал, но и новую репутацию. Несмотря на непростую ситуацию на рынке, нам удалось провести очень удачное размещение, и сегодня мы рады продемонстрировать нашим акционерам хорошие результаты».


В 2007 году Банк следовал намеченной стратегии: продолжал развиваться как универсальный банк и наращивал долю рынка в целевых регионах - Санкт-Петербурге и Ленинградской области. За прошедший год Банк открыл 7 новых филиалов и дополнительных офисов, доведя их количество до 32, и установил 95 новых банкоматов (всего - 305). Банк расширил свою продуктовую линейку, начав предоставлять такие новые услуги, как кредитование малого и среднего бизнеса и услуги персонального банковского обслуживания Private Banking. В июле 2007 года Банк открыл свой первый ипотечный центр, что обеспечило Банку по итогам года место в  тройке лидеров на рынке Санкт-Петербурга. Согласно рейтингу агентства «РБК. Рейтинг» на 1 января 2008 года Банк занял 24-е место по объему активов среди российских банков.

Структура привлеченных средств, основанная преимущественно на депозитах клиентов, позволила Банку чувствовать себя комфортно во второй половине 2007 года, когда привлечение ресурсов на рынках капитала было затруднено. В этот период Банк продолжал поддерживать высокие темпы роста благодаря увеличению объема средств на счетах клиентов, которые составили по итогам года  79.5% от общей суммы обязательств Банка.

В 2007 году Банк «Санкт-Петербург» стал первым частным российским банком, который провел IPO, нарастив  капитал на 274 млн. долл. США. Размещение вызвало большой интерес со стороны инвесторов - переподписка составила семь раз по верхней границе ценового диапазона; в размещении акций Банка приняло участие более ста российских и иностранных инвесторов.

Планомерная работа по развитию бизнеса и качества управления привели к повышению в течение года оценки Банка «Санкт-Петербург» международными рейтинговыми агентствами. Агентство Moody’s повысило кредитный рейтинг Банка с «B1» до уровня «Ba3», а агентство Fitch изменило прогноз по присвоенному рейтингу В на «позитивный».

Основные результаты

Чистая прибыль Банка за 2007 год увеличилась на 68%, и составила 2.009 млрд. рублей, по сравнению с 1.193 млрд. рублей по итогам 2006 года. Основными факторами увеличения прибыли явились двукратный рост активов Банка, рост объема кредитного портфеля на 130% при одновременном улучшении его качества, а также сохранение высокого уровня операционной эффективности.

Чистый процентный доход  увеличился за 2007 год на 72% до 4 667.6 млн. рублей, с 2 715.3 млн. рублей в 2006 году. Рост явился результатом двух разнонаправленных трендов: роста кредитного портфеля Банка до 92.3 млрд. рублей в 2007 против 39.7 млрд. рублей в 2006 и увеличения объема более долгосрочных и более дорогих средств, привлеченных на рынке капитала и от корпоративных клиентов. Чистая процентная маржа Банка, определяемая как отношение чистого процентного дохода к средним активам, приносящим процентный доход, снизилась за 2007 год до 5.5%, по сравнению с 6.7% за 2006 год. Одним из факторов снижения маржи явилось ускорение темпов роста активов Банка в течение года, повлиявшее на усреднение. Так, чистая процентная маржа, рассчитываемая по итогам кварталов,  снизилась во втором квартале года до 5.42% с 6.28% в 1-м квартале, после чего начала расти до уровня 6.16% в 4-м квартале.

Чистый комиссионный доход в 2007 году увеличился на 55% до 889.4 млн. рублей с 575.2 млн. рублей в 2006 году. Рост вызван увеличением количества клиентов и их активности, а также расширением перечня продуктов, генерирующих комиссионные доходы. За прошедший год клиентами Банка стали более 4 000 компаний и более 130 тысяч физических лиц, а общее количество операций по обслуживанию платежей клиентов выросло на 59%. Самый значимый рост комиссионных доходов произошел по статье «комиссии по выданным гарантиям и аккредитивам» (прирост на 174%), что является результатом запуска Банком услуг по торговому финансированию в 2006 году.

Отношение издержек к доходам сократилось с 42.6% до 40.2%, что является одним из лучших показателей для российских коммерческих банков. Темпы роста расходов в 2007 году отставали от темпа роста доходов и активов. Операционные расходы выросли за 2007 год на 59% до 2 429 млн. рублей по сравнению с 1 527. 9 млн. рублей за 2006 год. Рост издержек связан с увеличением количества операций, открытием новых точек продаж и соответствующим увеличением численности персонала. Количество сотрудников за год выросло на 364 человека и составило 1 875 человек.

Активы Банка за 2007 год увеличились более чем в два раза – до 126.7 млрд. рублей, по сравнению с 60.6 млрд. рублей за 2006 год (темп роста активов составил 109%). Рост активов стал результатом интенсивного развития бизнеса Банка и увеличения спроса клиентов на кредитные продукты. Основным источником фондирования по-прежнему остаются средства клиентов, которые составили 79,5% обязательств Банка и выросли за год с 44.7 млрд. рублей в 2006 году до 88.7 млрд. рублей в 2007 году. В 2007 году Банк также привлек более 300 млн. долларов на рынке капитала, в том числе, посредством субординированных еврооблигаций и нескольких синдицированных кредитов.

Собственные средства. За 2007 год собственные средства выросли в 3.3 раза и превысили 15 млрд. рублей. Основными факторами прироста стали два дополнительных выпуска обыкновенных акций (в том числе, через IPO), принесших в общей сложности 7.9 млрд. рублей; переоценка основных средств на 643 млн. рублей и чистая прибыль за 2007 год в размере 2.0 млрд. рублей. По состоянию на 31 декабря 2007 года достаточность капитала Банка в соответствии с требованиями Базельского комитета составила 16.4%, в том числе достаточность капитала первого уровня – 12.3%.

Кредитный портфель.  В 2007 году объем выданных кредитов клиентам вырос на 52.6 млрд. рублей (+133%) до уровня 92.3 млрд. рублей. Основными факторами, определившими рост портфеля, явились высокие темпы экономического роста в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а также увеличение доли Банка на целевом рынке. Важным источником роста стало также расширение активности Банка в розничном кредитовании. В 2007 году Банк увеличил долю розничных кредитов в портфеле с 5% до 8.9%: объем розничных кредитов вырос на 312% и составил 8.5 млрд. рублей. Половина розничного портфеля сформирована за счет ипотечных кредитов. Объем корпоративных кредитов за 2007 год вырос в 2.2 раза без существенных изменений в структуре портфеля.

Качество кредитного портфеля. По состоянию на конец 2007 года доля просроченных кредитов в портфеле Банка (до вычета резервов) снизилась до 0.25% от общего объема кредитов (на конец 2006 года - 0.39%). При этом за 2007 год объем списаний безнадежных долгов был крайне незначителен – только 13 млн. рублей, что составило 0.01% портфеля кредитов клиентам на отчетную дату, по сравнению с 68.2 млн. рублей (0.17% портфеля кредитов клиентам на конец 2006 года) в 2006 году. Уровень резерва под обесценивание кредитов уменьшился до 2.73% на конец 2007 года, по сравнению с 3.88% на конец 2006 года. Вместе с тем, Банк по-прежнему сохраняет консервативный подход к формированию резервов – уровень покрытия просроченной задолженности резервами составляет 10.8.

Основные показатели финансовой деятельности по МСФО в 2007 году 

 RUB (млн) USD (млн) 
 2007  2006   2005   2007  2006  2005 
Актив   126 656  60 580  31 135  5 160  2 301  1 082 
Собственные средства  15 005  4 507  3 317  611  171  115 
Чистый процентный доход
(до формирования резервов)
 4 668  2 715  1 687  190  103  58 
Резерв под обесценивание
кредитного портфеля
 (1 007)  (484)  (477)  (41)  (18)  (17) 
Комиссионный доход  1 065  651  419  43  25  15 
Операционные расходы  (2 429)  (1 528)  (1 133)  (99)  (58)  (39) 
Прибыль до налогообложения   2 638  1 569  796  107  60  28 
Налоги  (629)  (376)  (166)  (26)  (14)  (6) 
Прибыль после налогообложения  2 009  1 193  630  82  45  22 
Рентабельность капитала
(ROE)
 20.6  30.5  24.2
Рентабельность активов
(ROA)
 2.1  2.6  2.6
Прибыль на акцию за период  8.9  5.9  3.5

(Активы и обязательства Банка «Санкт-Петербург» пересчитаны в доллары США по номинальному курсу доллара США к рублю на конец соответствующего периода в соответствии с данными Центрального Банка РФ: 2005 год –  28.78 руб. за 1 долл. США; 2006 год – 26.33 руб. за 1 долл. США; 2007 год – 24.55 руб. за один доллар США).

Аудированную полную финансовую отчетность за 2007 год Вы можете найти на сайте.

Информация о Банке:

Банк «Санкт-Петербург» — один из крупнейших банков Северо-Западного региона России. Банк был основан в 1990 году и за прошедшие годы стал неотъемлемой частью финансово-экономической сферы Северо-Западного региона России. Сегодня Банк обслуживает свыше 580 тысяч частных лиц и 30 тысяч компаний в 36 филиалах и офисах в Петербурге, Москве, Калининграде и Нижнем Новгороде. По итогам 2007 года Банк занимает 24-е место по объему активов среди российских банков (по данным агентства «РБК. Рейтинг»). Агентство Moody’s присвоило Банку рейтинг необеспеченных долговых обязательств в иностранной валюте Ba3.  Прогноз по всем рейтингам - «стабильный». Агентство Fitch изменило прогноз по рейтингу Банка «Санкт-Петербург» B со «стабильного» на «позитивный».

Контакты:

Анна Бархатова
Руководитель пресс-службы
Банк "Санкт-Петербург"
Тел.: (812) 329 5897
E-mail:
www.bspb.ru